SAGRILAFT
Debida diligencia de contrapartes para las empresas vigiladas por Supersociedades.
Verifica clientes, proveedores, contratistas, socios y accionistas contra las fuentes oficiales, y sustenta tu clasificación de riesgo con una matriz y una segmentación documentadas.
Actualizado el
Marco regulatorio
Lo que dice la norma, en corto.
SAGRILAFT
Capítulo X de la Circular Básica Jurídica de Supersociedades. Circular Externa 100-000020 del 2 de julio de 2026.
PEP
Personas expuestas políticamente, según el Decreto 830 de 2021.
Listas vinculantes
La del Consejo de Seguridad de la ONU y las designaciones de terroristas transcritas por el Consejo de Seguridad Nacional (Ley 1121 de 2006).
OFAC (Lista Clinton)
Es restrictiva, no vinculante en Colombia. Consultarla es una buena práctica esperada.
Por qué ahora
Supersociedades ya ha multado por no tener matriz de riesgo.
$13.034.572
Multa «ante la ausencia de una matriz de riesgos».
200 SMLMV
Tope de la multa por infracción.
Cómo ayuda VerifyCol
La parte operativa, automatizada.
VerifyCol automatiza la debida diligencia y la verificación de contrapartes —la parte operativa y repetitiva del SARLAFT/SAGRILAFT— y te da la matriz de riesgo y la segmentación para sustentarla. El manual, el oficial de cumplimiento y los reportes a la UIAF son del sistema de tu empresa: te acompañamos, no los reemplazamos.
Reporte completo
Antecedentes, listas y PEP de cada contraparte, con evidencia en PDF con QR.
Verificación masiva
Clientes, proveedores y socios de un período, desde un Excel.
Monitoreo continuo
La debida diligencia no termina al vincular.
Matriz de riesgo
Pesos y umbrales por banda LA/FT, con un mínimo que nunca se diluye.
Segmentación
Cada contraparte con su banda de riesgo y su frecuencia de revisión.
El chequeo básico
Seis fuentes, seis créditos.
El chequeo SARLAFT de referencia: Contraloría, Procuraduría, Policía, OFAC, ONU y PEP.
- Contraloría — persona naturalContraloría General de la RepúblicaHallazgoDesde Gratis
- Procuraduría — certificado ordinarioProcuraduría General de la NaciónHallazgoDesde Gratis
- Policía — antecedentes judicialesPolicía NacionalHallazgoDesde Gratis
- Lista Clinton (OFAC — SDN)Tesoro de EE. UU.HallazgoDesde Starter
- Lista Consolidada del Consejo de SeguridadONUHallazgoDesde Starter
- PEP ColombiaFunción Pública (SIGEP II)HallazgoDesde Starter
Preguntas frecuentes
SAGRILAFT: preguntas frecuentes
¿Qué es SAGRILAFT?
Es el sistema de autocontrol y gestión del riesgo integral de lavado de activos y financiación del terrorismo que exige la Superintendencia de Sociedades. Está en el Capítulo X de la Circular Básica Jurídica; la Circular Externa 100-000020 del 2 de julio de 2026 es la referencia más reciente.
¿Qué listas son vinculantes en Colombia?
La lista del Consejo de Seguridad de la ONU y las designaciones de terroristas transcritas por el Consejo de Seguridad Nacional (Ley 1121 de 2006). La OFAC, o Lista Clinton, es restrictiva y no vinculante: consultarla es una buena práctica esperada.
¿Qué es un PEP y dónde se define?
Una persona expuesta políticamente. En Colombia se define en el Decreto 830 de 2021. La consulta de PEP Colombia en VerifyCol usa SIGEP II, que tiene un subregistro estimado del 25–30 %, así que la ausencia de coincidencias no certifica que alguien no sea PEP.
¿Supersociedades multa por no tener matriz de riesgo?
Sí. Supersociedades ha impuesto una multa de $13.034.572 «ante la ausencia de una matriz de riesgos». El tope es de 200 SMLMV por infracción.
¿Qué hace VerifyCol en el SAGRILAFT y qué no?
VerifyCol automatiza la debida diligencia y la verificación de contrapartes —la parte operativa y repetitiva— y da la matriz de riesgo y la segmentación para sustentarla. El manual, el oficial de cumplimiento y los reportes a la UIAF son del sistema de cada empresa.
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