Matriz de riesgo y segmentaciónBusiness
Sustenta cada banda de riesgo ante la Superintendencia.
Configura la matriz con la que clasificas a tus contrapartes, apruébala con un segundo par de ojos y guarda la historia de cada cambio.
BandaRiesgo medio
RevisiónSemestral
Versiónv4 · aprobada
Datos de ejemplo
Por qué importa
No tener matriz de riesgo ya ha costado multas.
$13.034.572
Multa de Supersociedades «ante la ausencia de una matriz de riesgos».
200 SMLMV
Tope de la multa por infracción.
Datos verificados en resoluciones de Supersociedades.
Matriz de riesgo
Tus reglas, con controles de verdad.
Pesos y umbrales
Define cuánto pesa cada hallazgo y dónde empieza cada banda de riesgo LA/FT.
Un mínimo que nunca se diluye
Una coincidencia en la lista de la ONU nunca se diluye en un promedio.
Segundo par de ojos
Cada cambio necesita la aprobación de otra persona antes de entrar en vigor.
Historial de versiones
Cada versión guarda quién la cambió, cuándo y por qué.
Simulación sin costo
Prueba una versión sobre tu propia cartera antes de aplicarla.
Segmentación
El documento con el que explicas por qué una quedó en riesgo medio y no en alto.
Metodología
Las variables y los pesos con los que segmentas a tus contrapartes, documentados.
Corridas por período
Sube la cartera del período y obtén cada contraparte con su banda de riesgo y la frecuencia de revisión que le corresponde.
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