En corto
En Colombia son vinculantes la lista del Consejo de Seguridad de la ONU y las designaciones de terroristas transcritas por el Consejo de Seguridad Nacional (Ley 1121 de 2006).
Las demás, como la OFAC o Lista Clinton, son restrictivas: no son vinculantes, pero consultarlas es una buena práctica esperada.
Qué es una lista vinculante
Una lista vinculante es la que el ordenamiento colombiano obliga a tener en cuenta. Para Colombia son dos:
- La Lista Consolidada del Consejo de Seguridad de la ONU, con personas y entidades sancionadas por el Consejo.
- Las designaciones de terroristas transcritas por el Consejo de Seguridad Nacional, en el marco de la Ley 1121 de 2006.
Una coincidencia en una lista vinculante es la señal de riesgo más seria que puede aparecer en una verificación.
Qué es una lista restrictiva
Las listas restrictivas son listas de sanciones publicadas por otros países u organismos. No son vinculantes para Colombia, pero consultarlas hace parte de una debida diligencia razonable, porque una relación con alguien sancionado puede traer consecuencias comerciales y reputacionales. Entre las más consultadas están:
- Lista Clinton (OFAC — SDN), del Tesoro de EE. UU.
- UK Sanctions List, del Reino Unido (FCDO).
- Sanciones de la Unión Europea (CFSP).
- Sanciones de Canadá (OSFI/SEMA), Australia (DFAT) y Suiza (SECO).
- INTERPOL — Notificaciones Rojas.
- Firmas e individuos inhabilitados del Banco Mundial.
Vinculante o restrictiva: la comparación
| Vinculante | Restrictiva | |
|---|---|---|
| Ejemplos | ONU (Consejo de Seguridad) y Consejo de Seguridad Nacional | OFAC, Reino Unido, Unión Europea, Canadá, Australia, Suiza, INTERPOL, Banco Mundial |
| Obligación en Colombia | Sí (Ley 1121 de 2006) | No; buena práctica esperada |
| Qué indica una coincidencia | La señal de riesgo más seria | Una señal de riesgo que el oficial de cumplimiento debe evaluar |
Y los PEP, ¿son una lista?
Una persona expuesta políticamente (PEP) no está sancionada: es alguien que, por su cargo, exige una debida diligencia más cuidadosa. En Colombia la define el Decreto 830 de 2021.
La fuente pública para consultarla es SIGEP II, de Función Pública, que tiene un subregistro estimado del 25–30 %. Por eso la ausencia de coincidencias no certifica que la persona no sea PEP, y la consulta no cubre PEP extranjeras ni familiares o asociados cercanos.
Cómo leer el resultado de una consulta
Las listas se consultan por nombre, con coincidencia aproximada, y se confirman con el número de documento y, en las internacionales, con la nacionalidad. El resultado debería caer en uno de cuatro estados:
- Coincidencia: el nombre y los datos de confirmación coinciden.
- Posible coincidencia: un nombre parecido que el oficial de cumplimiento debe revisar.
- Sin coincidencia: la lista no devolvió resultados para esa persona o empresa, en esa fecha.
- No verificable: no se pudo completar la consulta.
Dos cuidados: guardar la fecha de la consulta, porque las listas cambian, y no tratar un «sin coincidencia» como un certificado.
Cómo lo hace VerifyCol
VerifyCol consulta las 10 listas restrictivas y PEP en la misma búsqueda que los antecedentes de Contraloría, Procuraduría y Policía. Las listas internacionales se descargan de su publicación oficial y se actualizan periódicamente, y cada resultado muestra de qué fuente viene y cuándo se consultó.
OFAC, ONU y PEP Colombia están desde el plan Starter; las listas de Reino Unido, Unión Europea, Canadá, Australia, Suiza, INTERPOL y Banco Mundial, desde Pro. Con el monitoreo continuo, te avisamos si una contraparte aparece después en una lista.
Esta guía resume el marco general; no reemplaza la asesoría jurídica de tu empresa.